Avant de recommander tout produit, recueillir :
- Revenus et obligations financières
- Couverture existante (avantages sociaux collectifs, polices individuelles)
- Personnes à charge et situation familiale
- Tolérance au risque et objectifs financiers
- Informations sur la santé et l'assurabilité
- Profession et habitudes de vie
Documenter l'analyse; conserver le dossier pendant au moins sept ans (vérifier l'exigence provinciale).