Obligation	Qui elle protège	Ce qu'elle exige
Adéquation	Client	Analyse des besoins avant la recommandation; le produit doit correspondre à la situation du client
Devoir de diligence	Client	Conseils raisonnablement compétents, explication du produit, référence hors du champ de compétence
Honnêteté	Client, assureur, organisme de réglementation	Pas de fausse déclaration, pas de représentation trompeuse au-delà de la portée du permis
Divulgation des conflits	Client	Divulguer avant de recommander; éviter, divulguer ou gérer
Divulgation de la rémunération	Client	Divulguer la forme, la source et tout différentiel pouvant influencer la recommandation